KYC认证(Know Your Customer)通常和AML(Anti Money Laundering)反洗钱分不开，它们是金融领域里的专业术语；

KYC是指客户认证(customer authentication),是银行等金融机构对提供服务的客户进行身份识别的程序。这种程序可以帮助营销和反洗钱的目的。

为什么要了解你的客户呢？

为了金融安全，金融安全需要反洗钱ALM。所以需要实名认证，并要求客户提供身份证明和常住地址。

kyc认证流程

KYC账户认证一般分为2种：

1、个人账户认证；

2、企业账户认证。

KYC认证可以帮助用户有效降低成本，切实的运营效率，加速客户客户流程，改善客户体验，加强监管合规性。每个交易所（如路孚特）操作简便的平台，使用户能够主动管理KYC记录的请求，并与交易对手交换尽职调查文件，以满足广泛的监管要求。洗钱与诈骗，是社会实践中，最需要监管处理的两大领域。

每个交易所通过KYC认证的时间不同，KYC认证最晚需要2~3个工作日。 KYC验证流程以“通过用户信息验证( KYC )，洗钱（ AML )和反恐资金(CTF)法规为标准。确认完成后，会通过注册邮件通知结果。

1 .提供的文件，无论是身份证还是住址证明，都必须注意照片是否清晰、是否露出完整的四个角落、是否平整。 

2 .提供本人和身份证一起拍的照片时，拍照时要注意身份证是否反光、模糊、本人脸部是否完全暴露。

个人账户认证需要提供：

1.身份认证材料：身份证和护照信息；

2.地址认证材料：一般为不超过3个月内的水电、燃气账单或信用卡账单等；

企业账户认证需要提供：

1.公司营业执照扫描件；

2.公司主要联系人及受益人（受益人是指在公司中占有股份等于或超过25%的自然人或法人）的护照扫描件（如无护照，可用身份证正反面加户口本本人页替代）;

3.公司账单：最近90天内的任意一张公司日常费用账单（包括水、电、燃气、网络、电话社保、银行对账单等；必须是正规机构（公用事业单位、银行等）出具；账单上需有公司名称和详细地址，公司名和地址应和营业执照上一致;

4.个人费用账单：最近90天内的任意一张主要联系人和受益人个人日常费用账单（日常费用包括水、电、燃气、网络、电视、电话、手机等费用账单或信用卡对账单等；必须是正规机构（公用事业单位、银行等）出具；账单上需有姓名和家庭详细居住地址；

5.公司银行对账单：请开立一张公司对公的银行对账单，任意银行皆可。

一般验证需要的三要素就是：姓名+身份证+手机验证。